春风送暖，万象更新，学习正当时。
2025年，阳春3月，在中国邮政储蓄银行秦皇岛市分行的会议中心，特邀特邀慧目识客&千禾会创始人江刀鱼老师，举办一场为期两天、聚焦银行业数字化转型与客户运营的专题培训——《打造超级用户体系，从销售商品到经营客户关系》。
培训伊始，市分行行长马行长作开场致辞。马行长指出，当前金融市场竞争日趋激烈，客户需求和消费行为决策的变化加速，银行传统的“产品为中心”和“网点为中心”的运营模式已显乏力。
此次培训，是分行主动拥抱变化、推动从“经营业务”向“经营客户”战略转型的关键一步。
课程首日，江老师从时代变迁的宏观视角切入，深入剖析了技术革命与客户的消费行为演变对金融服务业带来的根本性冲击，并指出许多企业（包括金融机构）长期以来习惯于“卖货思维”，即重心在于产品的开发和销售的推动。
慧目识客&千禾会创始人-江刀鱼老师授课现场
然而，当下客户对银行的忠诚度日益淡薄，其选择基于体验、信任与综合价值，而不仅仅是某一款理财或贷款产品的收益率。
江刀鱼老师指出，金融服务业当前面临的最大挑战，是与客户“连接”与“信任”方式的重构。
“客户不再是冷冰冰的账户或交易对象，而是一个个鲜活的生命个体，有着多元的金融与非金融需求。银行要做的，不仅仅是一个提供标准化金融服务的场所，而是从组织从‘销售金融产品’向‘经营客户关系’的思维转变，从柜台走进客户的生活方式当中，成为理解并满足其全生命周期金融与非金融需求的伙伴。”
通过数字化工具以及系统性的价值服务，将低频的金融交易，转化为高频的互动与服务触达，是构建深度客户关系的关键。
针对于银行业的特点，课程第二天的内容聚焦于落地方法论。
江刀鱼老师系统分享了“超级用户体系”的构建逻辑，结合小米、西贝、保险等跨行业案例，以及IP打造、社群运营、客户经理制等模块，详细解读了用户全链路运营路径的设计、线上线下融合的策略，以及如何调整组织架构与能力，真正实现“以用户为中心”的运营。
慧目识客&千禾会创始人-江刀鱼老师授课现场
在“IP运营”模块，江老师纠正了将IP等同于“网红”的误区。江老师指出，对于银行，最具价值和可持续性的IP建设路径，在于赋能员工（特别是一线的客户经理与理财经理），打造其专业、可信赖的“个人IP”。
通过系统化的内容赋能与数字化工具支持，让每一位一线员工具备影响并经营其周边客户群体的能力，能够持续输出专业见解与生活服务关怀，在客户心中建立稳固的专业认知与情感连接。
关于社群运营，江老师指出，银行社群不应盲目追求热闹，而应定位为“价值传递的通道”与“信任培育的温暖空间”。想要把社群做好，必须要将客群进行分层，针对于不同客户群体的需求，将运营做精，将服务做细。
在课程的最后，江老师特别提出了一点，在数字渠道日益发达的今天，银行的线下网点反而有了新的定义，不再是单纯的业务办理场所，而是转型为“金融+生活”的社区枢纽。
关键在于“服务重构”，通过叠加生活化服务，让网点从“金融设施”转变为“社区生活枢纽”，成为私域线上生态的线下延伸，实现“线上私域沉淀客户、线下网点场景化激活客户”的闭环。
慧目识客&千禾会创始人-江刀鱼老师授课现场
江老师总结道，银行业的下一步，是从“资金中介”向“生活服务伙伴”与“财富成长伙伴”的演进，聚焦客户生活场景与深层需求，提供“金融+非金融”的综合解决方案。
培训结束时，市分行领导王辉总进行了总结发言。他表示，本次课程内容系统、案例鲜活、实操性强，“如同一场及时雨，解答了我们许多在数字化客户运营探索中的困惑，也指明了清晰的行动路径。我们过去不缺意识，也不缺尝试，但缺乏的正是这样一套从理念到方法、从策略到工具的完整体系。”
他强调，培训结束是实践的开始，要求各部门、各支行立即组织复盘与二次学习，分行将建立配套的赋能与激励机制，全力推动“新用户思维”在客户维护、产品营销、服务升级等各环节落地生根，从知到行，逐步实现从“经营产品”到“长期经营客户”的转变。
通过此次培训，中国邮政储蓄银行秦皇岛市分行不仅统一了“经营客户”的核心认知，更收获了一套数字化客户运营的“组合拳”。展望未来，该分行将不再仅仅是提供金融产品的场所，而是致力于成为融入客户日常生活、守护客户财富成长的终身伙伴。（完）